Credit Suisse se desploma fuerte en Wall Street por riesgo de default y arrastra a toda la banca europea

El derrumbe del banco suizo se da luego de que su mayor accionista manifestó que no aumentará su participación en el capital.

Credit Suisse sufre un fuerte derrumbe en Wall Street cayendo hasta un 17% y arrastra a todo el sector financiero, tras conocerse las declaraciones de su principal accionista sobre la negativa de aumentar su participación en el capital de la entidad y la crítica situación que arrastra la misma con la acumulación de pérdidas durante cinco trimestres consecutivos.

El desplome del banco suizo arrastra a toda la banca europea impactando en el índice de acciones bancarias europeas que cae 5% en las operaciones de la mañana, alcanzando su nivel más bajo desde el 4 de enero. El índice lleva un retroceso del 13% en valor desde el miércoles pasado, registrando su mayor pérdida intersemanal desde la invasión rusa en Ucrania.

Las acciones del banco suizo UBS caen un 7,7%. En tanto, los bancos franceses BNP Paribas y Société Générale presentan descensos del 10,7% y del 11,4%, respectivamente. En España, los principales bancos cotizados en el Ibex 35 exhiben caídas de más del 4%.

El arrastre de la situación problemática del Credit Suisse se vio reflejada en el último balance que tras la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB) y Signature Bank en Estados Unidos disparó todas las alertas. El banco registró pérdidas durante cinco trimestres consecutivos y padece las salidas de clientes, que en el cuarto trimestre ascendieron a más de 110.000 millones de francos suizos (USD120.000 millones), lo que llevó a la entidad bancaria a incumplir algunos topes de liquidez.

La crisis se ha agudizado este miércoles después de que el principal accionista haya descartado brindar más asistencia financiera al banco suizo en dificultades, citando problemas regulatorios, en una entrevista a la agencia financiera Bloomberg.

El presidente del Banco Nacional Saudí (SNB), Ammar Al Khudairy, se refirió a la posibilidad de que la entidad realice nuevos aportes de capital en Credit Suisse, al ser consultado al respecto y señaló que “la respuesta es absolutamente no, por muchas razones, aparte de la más simple, que es la regulatoria y la estatutaria”.

Al Kudairy indicó que “no podemos porque superaríamos el 10%. Es un problema regulatorio”. El banco saudí tiene una participación del 9,88% en Credit Suisse, siendo su mayor accionista. “Si superamos el 10%, entrarían en vigor una serie de nuevas reglas y regulaciones, ya sea por parte de nuestro organismo regulador (el saudí), el regulador suizo o el regulador europeo”, aseguró.

Por lo que sostuvo que “no estamos dispuestos a entrar en un nuevo régimen regulatorio. No obstante, puedo citar otras cinco o seis razones para no pensar en ir más allá”.

Ante esta situación, los credit default swap (CDS) o seguro de impago a un año se dispararon el martes hasta superar los 830 puntos, frente a los 430 puntos del lunes, y con perspectiva a que este miércoles llegue a los 1.000 puntos básicos.

Credit Suisse plunges sharply on Wall Street due to risk of default, dragging down all European banks

The Swiss bank’s collapse comes after its largest shareholder stated that it will not increase its stake in the capital.

Credit Suisse suffers a strong collapse on Wall Street, falling up to 17% and dragging the entire financial sector, after the statements of its main shareholder on the refusal to increase its participation in the capital of the entity and the critical situation it is dragging with the accumulation of losses for five consecutive quarters.

The collapse of the Swiss bank dragged the entire European banking sector down, impacting the European banking stock index, which fell 5% in morning trading, reaching its lowest level since January 4. The index has been down 13% in value since last Wednesday, posting its biggest inter-week loss since the Russian invasion of Ukraine.

Shares of Swiss bank UBS are down 7.7%. Meanwhile, French banks BNP Paribas and Société Générale are down 10.7% and 11.4%, respectively. In Spain, the main banks listed on the Ibex 35 fell by more than 4%.

Credit Suisse’s problematic situation was reflected in the latest balance sheet, which, following the failure of Silicon Valley Bank (SVB) and Signature Bank in the United States, triggered all the warnings. The bank recorded losses for five consecutive quarters and is suffering from client outflows, which in the fourth quarter amounted to more than 110 billion Swiss francs (USD120 billion), which led the bank to breach some liquidity ceilings.

The crisis deepened on Wednesday after the major shareholder ruled out providing further financial assistance to the ailing Swiss bank, citing regulatory problems, in an interview with financial agency Bloomberg.

Saudi National Bank (SNB) Chairman Ammar Al Khudairy, when asked about the possibility of the bank making further capital contributions to Credit Suisse, said “the answer is absolutely no, for many reasons, apart from the simplest one, which is regulatory and statutory.”

Al Kudairy indicated that “we cannot because we would exceed 10%. It is a regulatory problem. The Saudi bank has a 9.88% stake in Credit Suisse, making it its largest shareholder. “If we exceed 10%, a series of new rules and regulations would come into force, either by our (Saudi) regulator, the Swiss regulator or the European regulator,” he said.

We are not willing to enter into a new regulatory regime,” he said. However, I can cite five or six other reasons for not thinking about going any further.

In view of this situation, the one-year credit default swap (CDS) or insurance against default soared on Tuesday to over 830 points, compared to 430 points on Monday, and with the prospect of reaching 1,000 basis points on Wednesday.